O que é ERP Banking?

O ERP Banking é a integração do sistema de gestão empresarial (ERP) às APIs dos bancos, automatizando processos financeiros. Em outras palavras, isso significa que rotinas como pagamentos, conferência de extratos e conciliações bancárias podem ser realizadas diretamente no ERP, sem a necessidade de acessar múltiplas plataformas ou realizar tarefas manuais.

Essa solução é especialmente vantajosa para empresas com grande volume de transações ou que operam com múltiplos bancos. Além disso, ela garante eficiência sem comprometer a operação interna.

Principais benefícios do ERP Banking

1. Automação de processos financeiros: Ações que antes levavam horas podem ser realizadas em minutos através da hiperautomação.
2. Centralização de dados: Reduz a necessidade de acessar diferentes plataformas bancárias.
3. Redução de erros: A automação minimiza tarefas manuais e, consequentemente, erros humanos.
4. Flexibilidade financeira: Recursos como antecipação de recebíveis (em implementação) ampliam as opções de gestão do fluxo de caixa.
5. Maior segurança: Com menos intervenções manuais, há redução de riscos operacionais e aumento na proteção de dados financeiros.

Como o ERP Banking melhora a gestão empresarial?

1. Economia de tempo e recursos

Empresas que adotam o ERP Banking relatam uma significativa economia de tempo: “Antes, muitos de nossos clientes levavam várias horas por dia para processar pagamentos e conciliações. Com o ERP Banking, esse tempo caiu para poucos minutos”, comenta Rodrigo Linhares, gestor de produto da WK.

2. Antecipação de recebíveis

Embora ainda em desenvolvimento em algumas plataformas, o ERP Banking promete facilitar a antecipação de recebíveis diretamente pelo sistema. Com isso, empresas poderão manter a saúde financeira mesmo em momentos de descompasso de caixa.

3. Apoio à tomada de decisão estratégica

Com dados centralizados e processos automatizados, o ERP Banking transforma o setor financeiro em um núcleo estratégico. Sendo assim, permite que os gestores acompanhem, em tempo real, o fluxo de caixa e utilizem essas informações para decisões mais assertivas.

4. Integração com o Open Finance

O avanço do Open Finance no Brasil, liderado por iniciativas do Banco Central, permite que o ERP Banking seja ainda mais eficiente. Além disso, a integração com serviços financeiros via APIs promove maior inovação, amplia a concorrência e facilita o acesso a soluções financeiras modernas.

ERP Banking na prática: o futuro da hiperautomação financeira

O conceito de hiperautomação financeira está diretamente ligado ao ERP Banking. Ele prevê que, no futuro, os processos bancários sejam praticamente invisíveis para os usuários – um conceito conhecido como invisible banking. Por exemplo, com a integração ao ERP, operações como pagamentos, transferências e análise de crédito serão realizadas automaticamente, sem intervenções manuais.

Sobre a WK:

A WK ajuda as empresas a alcançarem melhores resultados com um ERP em nuvem,  100% integrado e que entrega o maior nível de  autonomia aos usuários e com a melhor relação custo benefício do mercado dentre os ERPs de grande porte. 

Com mais de 40 anos de avanços tecnológicos, a WK é uma das pioneiras em inovação no Brasil. Com um ERP moderno e robusto com mais de 30 módulos específicos e especialista nas áreas Contábil e Fiscal, a WK já vendeu mais de 100 mil cópias de seus produtos e atende mais de 7 mil empresas com 30 mil usuários em todo o país. A empresa conta com cerca de mil pessoas em uma ampla rede com mais de 60 parceiros certificados em suas soluções e que juntas entregam serviços avaliados com mais de 97,5% de satisfação.

Com um modelo de negócio renovado, a WK conecta as melhores soluções para gestão e performance empresarial por meio de uma plataforma de negócios com o seu ERP como núcleo central para geração de  alto valor entre clientes e fornecedores de soluções especialistas.

Para saber mais sobre essa solução, acesse o nosso site ou entre em contato conosco! Nós estamos a postos para ajudar!

Fonte: WK.

A Mik Especialista em finanças é a Inteligência Artificial integrada ao WK Radar.

Somos o primeiro ERP do mercado que usa dados das operações financeiras com IA generativa integrada nativamente para você conversar sobre o seu negócio.

Ela auxilia na tomada de decisões baseada em interpretação de dados. Com acesso via WhatsApp e Telegram, oferece informações ágeis e seguras. Disponível 24 horas, 7 dias por semana.

Veja alguns exemplos do que você poderá perguntar por texto ou áudio:

Benefícios

• WK Radar Potencializado
  A integração entre o ERP e a Mik proporciona uma experiência de gestão mais completa e integrada, elevando a qualidade de análise de dados. Ela gera insights e previsões baseados no contexto específico do negócio, usando dados históricos e técnicas avançadas de analytics.
• Agilidade na Tomada de Decisão
  Nossa Inteligência Artificial especialista oferece respostas ágeis e precisas para perguntas relacionadas aos módulos Financeiro, Orçamento e Conciliação, o que agiliza o processo de decisão. Com base em análises detalhadas, a Mik oferece recomendações estratégicas voltadas a ajudar a otimizar o desempenho da sua empresa.
• Facilidade de Uso: a comunicação com a Mik é intuitiva, seja por texto ou voz, sem a necessidade de interfaces complexas. Os dados e insights gerados por ela podem ser facilmente compartilhados, se assim você desejar.
• Disponibilidade: acessível 24 horas, 7 dias por semana, via WhatsApp e Telegram torna o acesso a informações essenciais ágil e eficiente.

Características

• Acesso Simplificado a Dados Estratégicos
  A Mik Especialista está sempre disponível, oferecendo acesso a informações essenciais para a gestão do seu negócio, a qualquer hora e em qualquer lugar. A interação com a Mik é feita diretamente por WhatasApp ou Telegram, tornando o processo simples e eficiente.
• Análises Rápidas e Seguras: o processamento e a análise de dados realizados pela Mik são seguros, garantindo a confiabilidade das informações apresentadas. Os insights gerados são disponibilizados somente para pessoas previamente configuradas e autorizadas a receber estas informações.

Público-alvo

Tomadores de decisão que buscam agilidade em receber informações importantes do seu negócio de forma segura e eficiente.

Pré-requisitos

Utilizar o WK Radar na Nuvem da WK.
Ser usuário de pelo menos um entre os três módulos da área de Finanças do WK Radar: Financeiro, Orçamento e Conciliação.
Mik Especialista de Finanças estará disponível a partir da versão 7.12 do WK Radar.

Teste agora por 15 dias

No seu WK Radar em Nuvem, na Interface, você verá a Mik Especialista no canto superior esquerdo da tela, logo abaixo do Empresarial.

Siga as instruções para começar a testar.

Quer testar e não possui a Nuvem Oficial da WK?

Entre em contato pelo formulário abaixo, e disponibilizaremos uma base de demonstração vinculada ao seu número de WhatsApp. Quero Testar

Como comprar

 1) PASSO

Preencha o formulário aqui na WK Store e faça a solicitação de compra da Mik Especialista.

 2) PASSO

Escolha seu pacote mensal conforme as opções abaixo.

Os planos são mensais. Em todos os pacotes poderão ser adquiridos usuários adicionais pelo valor mensal de R$ 359,00.

 3) PASSO 

Um consultor entrará em contato e você receberá instruções para prosseguir com o processo de contratação.

Para saber mais sobre essa solução, acesse o nosso site ou entre em contato conosco! Nós estamos a postos para ajudar!

Fonte: WK.

Bom, isso significa que, com a chegada da tecnologia, fazer a gestão das entradas e saídas de dinheiro do caixa ficou muito mais fácil. Já passou da época em que fazer anotações em cadernetas ou planilhas era algo prático e funcional. Hoje, existem inúmeros softwares e aplicativos que resolvem a questão do controle de pagamentos e recebimentos de uma maneira muito mais simplificada.

Por que fazer o controle de pagamentos e recebimentos online

A gestão dos recebimentos é algo essencial para a sustentabilidade da empresa, independentemente do modelo de negócio. Você precisa ter total conhecimento e controle de quais são as entradas de receita no caixa, suas datas e valores. Assim, fica mais fácil fazer a coordenação com a gestão de pagamentos, garantindo que nada seja quitado em atraso ou que falte dinheiro para comprar os suprimentos necessários para a empresa.

É por isso que, para fazer o controle de pagamentos e recebimentos online de uma forma eficiente, o ideal é escolher uma solução que se encaixe nas necessidades da sua empresa. Vale procurar softwares, por exemplo, que ofereçam funções capazes de facilitar a gestão das entradas e saídas. Há alternativas, como o ERP por exemplo, em que é possível controlar e visualizar o fluxo de caixa em formatos variados, o que possibilita simular situações diferentes e tomar decisões com mais facilidade e alto grau de assertividade.

Funcionalidades que permitam a definição de um bom fluxo de faturamento e cobrança também são indispensáveis. Isso porque, ao estabelecer como e quando cada uma dessas atividades deve acontecer, você evita que suas vendas e cobranças passem despercebidas pelo financeiro. Lembrando, claro, de sempre ter bastante rigor no momento de fazer os lançamentos, para que nada dê errado no fim.

E não esqueça de dar atenção também aos pagamentos. Como os recebimentos já estão todos lançados e podem ser consultados de forma rápida e clara, fica fácil saber se existem recursos para garantir que tudo será quitado. Existem, inclusive, plataformas capazes de cruzar esses dados de forma automática, verificando se está tudo em equilíbrio para manter a sustentabilidade do negócio.

Verdade seja dita, uma boa solução de pagamento e recebimento online pode fazer muito mais! Ela ajuda no planejamento dos pagamentos para que haja disponibilidade de recursos de modo que não prejudique o fluxo de caixa e, se necessário, bloqueia compras não planejadas por meio de controles preestabelecidos.

Os benefícios de fazer o controle de pagamentos e recebimentos online

Os benefícios de migrar para um controle eficiente de pagamentos e recebimentos online são inúmeros. No tópico anterior, levantamos algumas funcionalidades que um bom software pode oferecer à sua empresa e que trazem diversos benefícios para o dia a dia das finanças, mas não para por aí. Por isso, trouxemos mais um lista de resultados que o seu negócio pode alcançar usando uma solução automatizada. Confira:

• Integração direta com todas as áreas da empresa por meio de processos e regras personalizadas;
• Eliminação de pagamentos indevidos com controle de autorização eletrônica sobre eles;
• Redução da inadimplência, já que fica mais fácil gerir seus clientes com alertas preventivos e emissão de cobranças automáticas;
• Eliminação de pagamentos duplicados de títulos e/ou de quantias adiantadas a fornecedores;
• Rastreamento dos recebimentos, pagamentos, origem de receitas e despesas;
• Conciliação bancária automatizada por meio de importações de extratos;
• Controle eficaz dos pagamentos por meio de regras eletrônicas para autorizações de pagamentos por alçada que podem ser administradas remotamente por aplicativos, de qualquer lugar;
• Integração online com serviços especializados em geração de boletos, cobranças e pagamentos.

Conheça o software ideal para a sua empresa

As soluções da WK para gestão financeira foram pensadas para atender e integrar cada detalhe dos processos dessa área. E faz isso de forma ágil, com o melhor custo-benefício e implantação acelerada. Com elas, você vai controlar vendas, cobranças, recebimentos, orçamentos, compras, pagamentos, integração bancária, conciliações, gestão por centro de resultados e fluxo de caixa. Tudo isso com uma tecnologia de ponta e concentrado em um só lugar, o WK Radar, para que a rotina seja ágil e prática.

Falando especificamente do controle de pagamentos e recebimentos, o nosso ERP faz a recepção, em tempo real, de títulos de contas a pagar e receber, provenientes de compras, vendas, impostos, comissões, folha de pagamento, devoluções e adiantamentos, facilitando a gestão das finanças. E por meio da integração bancária é feito a supervisão das movimentações e as conciliações de maneira automatizada, eliminando retrabalhos e aumentando a eficiência e a segurança.

Além disso, a WK tem parceria com a PagueVeloz, uma prestadora de serviço que autoriza a aplicação e os processos de pagamento online, permitindo que eles possam ser executados em segurança e de forma rápida. Por meio dela, é possível ter rotinas de integração online com os serviços de geração de boletos, cobranças e pagamentos. Isso permite fazer o cadastro online dos clientes, fazer a integração com o módulo financeiro do WK Radar, gerar os boletos, enviar automaticamente aos clientes e dar baixa online no ERP.

Para saber mais sobre essa solução, acesse o nosso site ou entre em contato conosco! Nós estamos a postos para ajudar!

Fonte: WK

Para saber mais sobre a automatização da área financeira e entender por que é importante investir na sua implementação, siga com a gente!

O que significa fazer a automatização da área financeira

Quando falamos em automatizar, queremos dizer que todas as informações financeiras de uma empresa serão extraídas, manipuladas e armazenadas por meio de ferramentas digitais. Com isso, além de ganharem agilidade, pois as tarefas manuais serão substituídas por automáticas, os processos ficam muito mais simplificados e organizados.

A automatização da área financeira alinha e padroniza esses processos, promovendo a parametrização deles. Isso quer dizer que ela otimiza as tarefas operacionais, como o controle do contas a pagar e a receber, acelerando a geração de boletos e notas fiscais e a conciliação de valores. E também potencializa a realização de atividades mais complexas, como a gestão de cobrança.

Porém, automatizar não promove apenas a rapidez dos processos de uma área. Usar uma solução digital exerce um papel positivo na empresa como um todo, visto que favorece a integração entre departamentos. Se pegarmos o de vendas, por exemplo, ela gera dados que podem guiar o trabalho dos vendedores, orientando-os a tomarem decisões muito mais assertivas para a captação de clientes e, consequentemente, contribuindo para o aumento das vendas.

Por meio da automatização da área financeira, é possível levantar dados relevantes de forma rápida, como informações sobre vendas sazonais, quantidade de clientes inadimplentes e rentabilidades geradas. Isso porque essa ferramenta promove a transparência das informações, tanto em relação ao registro das transações quanto ao acesso de dados. Logo, estimula a integração de todos os setores da empresa, facilitando a comunicação e as tarefas cotidianas.

Por que investir na automatização da área financeira

Embora existam muitos benefícios, ainda há muitos empresários que têm dúvidas sobre a eficácia da automatização dos processos dentro da empresa. Para que quaisquer incertezas fiquem definitivamente para trás, listamos as principais vantagens de implantar ferramentas digitais para integrar áreas e atividades, inclusive a financeira. Confira!

• Ter informações sempre atualizadas: um dos grandes ganhos da automatização da área financeira é poder contar com dados atualizados em tempo real. A integração sistemática de processos, atividades e pessoas gera um resultado instantâneo para apoiar a análise da gestão.
• Minimizar a margem de erro: como a manipulação dos dados deixa de ser manual e sua replicação passa a ser automática ― não é mais preciso copiar de uma planilha para outra ―, os erros praticamente são eliminados. Além disso, as informações ficam guardadas por um período ilimitado.
• Reduzir os custos operacionais: o trabalho manual exige um número maior de funcionários para executar as tarefas. A automatização permite repensar o quadro funcional, uma vez que agiliza os processos, e ajustar as funções, destacando aqueles colaboradores com perfil para atividades mais estratégicas.
• Melhorar o controle das finanças: o controle financeiro dá um salto em eficiência quando um sistema automatizado é implantado. Tanto a gestão quanto os subdepartamentos e até mesmo os profissionais da área ganham autonomia na hora de processar e colher uma informação. Um bom sistema emite relatórios e gráficos, bastando parametrizar e configurar conforme a necessidade, e também faz conciliações de forma rápida e eficiente, pois a automatização viabiliza a integração com o sistema bancário.
• Manter o time integrado: com um sistema automatizado, a comunicação flui instintivamente, porque os lançamentos são gerados de forma automática e os funcionários responsáveis são identificados rapidamente. Em caso de dúvidas ou problemas, é possível um contato imediato para encontrar a solução.
• Garantir a segurança dos dados: a automatização da área financeira, além de oferecer um ambiente seguro para a inclusão e a manutenção dos dados, realiza backups automáticos para evitar que perdas aconteçam, evitando, assim, possíveis transtornos e prejuízos. Outro fator de relevância é a segurança sistêmica, que inibe a ação de invasores e reduz as possibilidades de vazamentos, fraudes e compartilhamentos não autorizados de dados.

Escolha um sistema de gestão integrado de verdade

Para que a automatização da área financeira ocorra de forma eficiente é preciso escolher uma ferramenta que atenda às necessidades da empresa de maneira integral. Uma das soluções mais indicadas é o software ERP, como o WK Radar, desenvolvido pela WK para que sua empresa alcance resultados sempre melhores.

As soluções para finanças do ERP WK têm o propósito de promover eficiência financeira por meio de um sistema de gestão simplificado e intuitivo que garante alta performance, qualidade superior e segurança aos processos. Elas consolidam, de maneira integrada, dados precisos de várias áreas da empresa e os coloca na mão do gestor para a realização de simulações de fluxo de caixa, análises por centros de resultados e gestão orçamentária em vários níveis, além de realizar operações integradas com instituições financeiras para eliminar processos manuais, reduzir custos e gerar mais riqueza para o seu negócio.

Para saber mais sobre essa solução, acesse o nosso site ou entre em contato conosco! Nós estamos a postos para ajudar!

Fonte: WK

Esse relatório é obrigatório para sociedades de capital aberto ou com patrimônio líquido superior a R$ 2 milhões. Ele passou a vigorar em 1º de janeiro de 2008, por meio da Lei 11.638. Para as pequenas empresas, a DFC também é de elaboração obrigatória, mas por causa das Normas Brasileiras de Contabilidade (NBC TG 1000).

Entretanto, independentemente do porte da empresa, a DFC é uma ferramenta fundamental para o controle interno das finanças, pois ela permite avaliar o ciclo financeiro do empreendimento de maneira constante. Com isso, se ocorrer algum problema, o empresário consegue renegociar contratos com fornecedores e clientes e equilibrar o capital de giro, sem a necessidade de recorrer a empréstimos ou, pior, ficar com dívidas em aberto.

Esse acompanhamento diário do caixa é só uma das vantagens da Demonstração do Fluxo de Caixa. Há várias outras que vão muito além da obrigação. E é justamente sobre elas que falaremos neste texto. Como bônus, o fim do artigo, vamos dar uma dica de como fazer a DFC de uma maneira simples e prática. Vamos lá!

Vantagens de fazer a Demonstração do Fluxo de Caixa

Como falamos, mesmo que a sua empresa não seja obrigada a apresentar a Demonstração do Fluxo de Caixa, é importante fazer um esforço para manter essa ferramenta ativa, pois ela é essencial para uma gestão financeira e contábil de sucesso. Como é elaborada em períodos determinados, ela traz o retrato real daquele momento e, por intermédio dessas informações, pode ser traçado um planejamento financeiro para o futuro.

Confira algumas vantagens que a DFC traz para uma empresa e que vão além da sua obrigatoriedade:

• Reduz as chances da empresa não honrar seus compromissos por não ter dinheiro suficiente em caixa;
• Tem transparência para investir os recursos financeiros em aplicações ou ampliar a estrutura da própria empresa;
• Aliada às demonstrações financeiras, possibilita avaliar prazos dos fluxos de caixa, sua estrutura financeira e também as variações nos ativos líquidos;
• Permite a avaliação da habilidade da empresa produzir recursos, assim como de comparar o valor presente e futuro do caixa, evitando a insolvência por parte da organização;
• Possibilita a comparação das informações do fluxo de caixa de diferentes períodos para, assim, avaliar da melhor forma as condições dos caixas futuros.

De forma resumida, podemos dizer que a DFC evidencia o confronto entre as entradas e saídas de caixa, verificando se haverá sobras ou faltas de dinheiro. Isso permite ao empresário decidir, antecipadamente, se a empresa vai fazer empréstimos ou investimentos, e ainda, ajuda-o a avaliar e controlar ao longo do tempo as decisões importantes que são tomadas e seus reflexos financeiros.

Como montar uma Declaração de Fluxo de Caixa

A DFC pode ser elaborada por dois métodos diferentes: direto e indireto. As empresas listadas na bolsa de valores usam o método indireto, uma vez que elas são obrigadas por lei a elaborarem a demonstração. Fora isso, você pode escolher aquele que melhor se encaixe no dia a dia do seu negócio.

Seguindo as tendências internacionais, esse relatório pode ser incorporado às demonstrações contábeis tradicionalmente publicadas pelas empresa ― não necessariamente precisa ser um documento separado. Porém, a DFC obrigatoriamente precisa ter três grandes áreas:

1. Atividades operacionais: são as receitas e despesas resultantes da industrialização, comercialização ou prestação de serviços de uma empresa.
2. Atividades de investimento: são os gastos feitos no realizável em longo prazo, em investimento, no imobilizado ou no intangível, bem como as entradas por vendas dos ativos.
3. Atividades de financiamento: são os recursos obtidos do passivo não circulante e do patrimônio líquido. Devem ser incluídos aqui os empréstimos e financiamentos em curto prazo. As saídas correspondem à amortização dessas dívidas e os valores pagos aos acionistas a títulos de dividendos, distribuição de lucros.

Com esses três conceitos em mente, vamos ver como funcionam os métodos direto e indireto de apresentação da Demonstração do Fluxo de Caixa.

O método direto consiste na apresentação do fluxo de caixa por meio de seu valor bruto, ou seja, o valor original, aquele que realmente entrou ou saiu do caixa (pagamentos e recebimentos), sem reduções. Neste método, o início da DFC se dá pelo recebimento das vendas. Veja um modelo:

O método indireto determina que o fluxo deve ser demonstrado a partir do lucro líquido. Lembrando aqui que o valor líquido consiste na movimentação do fluxo de caixa depois de realizadas algumas deduções, como amortizações e depreciações. Confira o modelo:

O que a tecnologia pode fazer por sua empresa no caso da DFC

Como todo empresário bem sabe, hoje em dia a tecnologia tem solução para tudo. E não seria diferente quando falamos na Demonstração do Fluxo de Caixa. Por se tratar de um relatório que é obrigatório para algumas empresas e fundamental para uma gestão financeira e contábil de sucesso de todas elas, há no mercado vários softwares que automatizam sua elaboração, facilitando sua visualização e análise.

E existe o ERP que não é qualquer ERP, desenvolvido pela WK, que oferece aos empresários e gestores uma apresentação completa da DFC, tanto pelo método direto quanto pelo indireto, dando uma visão ampla e geral de todas as entradas e saídas, incluindo ou não as amortizações e depreciações. Com os módulos Financeiro e Contábil do WK Radar, sua empresa tem o controle das finanças na palma das mãos.

Para saber mais sobre essa solução, acesse o nosso site ou entre em contato conosco! Nós estamos a postos para ajudar!

Fonte: WK

A nova plataforma de cobrança de boletos da FEBRABAN iniciará o cronograma de validação em 10 de julho. Empresas com boletos com valor igual ou acima de R$50 mil estão na lista.

Segundo a FEBRABAN, Federação Brasileira de Bancos, o sistema promoverá mais segurança no pagamento de boletos bancários.  A grande mudança está no processamento das operações: quando o consumidor (pessoa física ou jurídica) fizer o pagamento, mesmo de um boleto vencido, será feita uma consulta à nova plataforma para checar as informações.

Outra novidade é o pagamento dos boletos em qualquer banco, mesmo após vencimento, com cobrança automática de juros.

Cronograma nova plataforma da FEBRABAN

A expectativa é que o processo se encerre em dezembro de 2017, conforme o cronograma abaixo.

Fraude em boletos bancários

Segundo a federação, nos últimos anos, os boletos de pagamento passaram a atrair também golpistas, que se especializaram em promover vários tipos de fraudes. O volume de fraudes no sistema financeiro passou de R$ 159 milhões, em 2014, para R$ 374 milhões, em 2015.

Se os dados do boleto que estiver sendo pago coincidirem com aqueles que constam no sistema da Nova Plataforma, a operação será validada.  Se houver divergência de informações, o pagamento do boleto não será autorizado e o consumidor poderá realizar o pagamento exclusivamente no banco que emitiu a cobrança, uma vez que esta instituição terá condições de fazer as checagens necessárias.

ALERTA IMPORTANTE: a federação ressalta que há uma série de dados que precisam constar dos boletos, tais como CPF ou CNPJ do emissor, data de vencimento, valor, além do nome e número do CPF ou CNPJ do pagador. Essas informações são exigidas pelo Banco Central.

Fonte: texto elaborado com informações do site da FEBRABAN e Jornal de Santa Catarina

Soluções WK

As soluções WK para a Gestão Financeira das empresas integram processos de Vendas, Cobranças, Recebimentos, Orçamentos, Compras, Pagamentos, Bancos, Conciliações, Gestão por Centro de Resultados e Fluxo de Caixa.

Fonte: WK