Automatizar o financeiro significa garantir mais precisão, menos retrabalho e decisões rápidas. Este guia preparado pela WK traz os principais motivos para investir em automação, os desafios do modelo manual, tendências tecnológicas e, principalmente, um passo a passo prático para transformar a rotina do seu financeiro. Confira!

O que é automação de processos financeiros?

Automação de processos financeiros é o uso de tecnologia para substituir tarefas manuais e repetitivas por fluxos de trabalho automatizados. Ela abrange desde conciliação bancária até emissão de boletos e controle de fluxo de caixa — rotinas críticas para qualquer empresa.

Por que investir em automação financeira na empresa?

As empresas buscam automação financeira para aprimorar a gestão, acelerar processos e cortar custos operacionais. Automatizar libera o time das tarefas manuais, elimina gargalos burocráticos e proporciona decisões mais estratégicas, sempre baseadas em dados confiáveis e atualizados.

Soluções integradas, como o ERP, otimizam rotinas e facilitam o acompanhamento de indicadores em tempo real. Organizações que inovam conseguem escalar operações sem aumentar a complexidade do controle financeiro, mantendo a eficiência mesmo em cenários de crescimento acelerado.

Principais desafios enfrentados na gestão financeira manual

A gestão financeira manual ainda é uma realidade para muitas empresas, mas ela traz grandes obstáculos, como:

• Demora na tomada de decisões;
• Vulnerabilidade a fraudes e desvios;
• Falta de visibilidade em relatórios gerenciais;
• Risco elevado de erros em lançamentos e cálculos;
• Retrabalho frequente devido à inconsistência de dados;
• Dificuldade no controle de pagamentos e recebimentos.

A hiperautomação de processos financeiros surge como solução prática para superar essas barreiras. Com precisão, transparência e segurança, o gestor passa a confiar nos dados e pode tomar decisões rápidas e embasadas em informações reais.

9 dicas essenciais para automatizar processos financeiros

Veja um roteiro prático para iniciar a automação financeira, com foco em resultados reais:

1. Mapear processos financeiros detalhadamente: é o primeiro passo para localizar gargalos e identificar oportunidades de automação;
2. Priorizar tarefas críticas e repetitivas para automação: foque em automatizar atividades com alto volume ou suscetíveis a erros manuais;
3. Optar por soluções integradas, como sistemas ERP personalizáveis: soluções integradas garantem comunicação fluida entre setores e evitam a duplicidade de dados;
4. Centralizar dados e padronizar rotinas de lançamento e conferência: garante consistência dos dados e procedimentos padronizados. Isso facilita auditorias e reduz retrabalho, pois todos os registros seguem um padrão definido;
5. Definir fluxos de aprovação automáticos para pagamentos: crie trilhas auditáveis e diminua o ciclo de liberação de recursos, garantindo maior controle e segurança nas transações;
6. Automatizar a conciliação bancária diária e a emissão de boletos: para aumentar a precisão e agilizar o dia a dia;
7. Integrar plataformas de faturamento, contabilidade e gestão de estoque: cria um ecossistema financeiro coeso, promovendo mais confiabilidade nos resultados;
8. Utilizar dashboards inteligentes para monitorar indicadores: facilita o acompanhamento em tempo real dos principais indicadores financeiros, simplificando a análise e a tomada de decisão estratégica;
9. Treinar a equipe para garantir melhor adaptação às novas rotinas: promovendo uma transição tranquila para os novos processos e estimulando maior engajamento do time.

Benefícios estratégicos da automação de processos financeiros

Automatizar processos financeiros proporciona:

• Menos riscos e fraudes;
• Redução do ciclo financeiro;
• Maior eficiência operacional;
• Agilidade na geração de relatórios;
• Compliance e padronização de procedimentos.

Com economia de tempo, o gestor pode focar em estratégias para impulsionar o negócio. A hiperautomação libera recursos, diminui o estresse operacional e cria uma base sólida para decisões assertivas.

Quais processos financeiros automatizar primeiro?

Dê prioridade para rotinas de maior impacto, frequência e risco de erros, como:

• Conciliação bancária: crítica para o controle de caixa e detecção de inconsistências;
• Geração de relatórios fiscais: reduz erros e agiliza a entrega de obrigações legais;
• Contas a pagar e a receber: envolvem grandes volumes e risco de atrasos.

Hiperautomação financeira: conectividade e eficiência com o WK Radar

A evolução da gestão financeira passa diretamente pela capacidade de integração e velocidade no processamento de dados. Tecnologias como RPA (Robotic Process Automation) e a integração via APIs transformaram a rotina dos departamentos financeiros, substituindo tarefas manuais por fluxos digitais contínuos.

Com o WK Radar, você consegue obter visualização em tempo real e controle total sobre o fluxo de caixa, eliminando erros operacionais.

Por que centralizar suas finanças no WK Radar?

Para escolher a melhor solução, é preciso olhar para a capacidade de resolver dores operacionais diárias. O WK Radar se destaca por oferecer uma hiperautomação financeira que conecta sua empresa diretamente ao sistema bancário, sem intermediários. Veja o que nossa ferramenta entrega:

• Conexão bancária direta (APIs): o sistema se comunica nativamente com as principais instituições financeiras para enviar e receber dados;
• Cobrança e pagamentos automatizados: realize a emissão, registro e baixa automática de boletos. Além disso, gerencie pagamentos eletrônicos via TED e PIX diretamente pelo ERP, com total segurança;
• Conciliação bancária precisa: o sistema cruza dados automaticamente, validando extratos contra lançamentos do sistema, garantindo que cada centavo esteja contabilizado;
• Escalabilidade e tradição: com a solidez da WK, você tem uma ferramenta robusta que suporta o crescimento do volume de transações da sua empresa.

Ao optar pela WK, você escolhe uma parceria que une tradição e inovação tecnológica para levar a gestão financeira da sua empresa a um novo patamar de eficiência.

A automação de processos financeiros já é um pilar para empresas que buscam crescer com eficiência, agilidade e inovação. Soluções como o WK Radar, desenvolvidas pela WK, entregam o que há de mais avançado em tecnologia para facilitar a gestão financeira.

Para saber mais sobre essa solução, acesse o nosso site ou entre em contato conosco! Nós estamos a postos para ajudar!

Fonte: WK.

O planejamento tributário surge, então, como ferramenta essencial para quem deseja reduzir custos, garantir eficiência fiscal e proteger a empresa de riscos legais. Neste artigo, você vai entender mais sobre o que é e qual a importância do planejamento tributário. Boa leitura!

O que é planejamento tributário e por que ele é fundamental?

O planejamento tributário é o conjunto de estratégias legais que visa reduzir a carga de impostos, prevenir riscos fiscais e assegurar conformidade com a legislação vigente. Essa prática envolve análise detalhada das operações da empresa, escolha do regime tributário mais adequado e aproveitamento de incentivos fiscais permitidos.

A aplicação correta do planejamento tributário protege a saúde financeira do negócio, evita autuações e possibilita economias expressivas. Empresas que adotam essa visão conseguem se antecipar a mudanças na legislação, organizam melhor seus processos internos e mantêm o compliance fiscal, minimizando surpresas negativas.

No contexto brasileiro, marcado por alta complexidade normativa, o planejamento tributário se torna ainda mais relevante para a sustentabilidade dos negócios. Assumir responsabilidade fiscal não é apenas cumprir obrigações: é adotar uma postura estratégica que fortalece a competitividade e a credibilidade da empresa no mercado.

Sendo assim, ferramentas de apoio à gestão fiscal, como o WK Radar, ajudam a centralizar informações tributárias e apoiar a tomada de decisão com mais segurança.

Principais objetivos do planejamento tributário nas empresas

O planejamento tributário bem estruturado contempla objetivos claros que impactam diretamente a gestão e os resultados do negócio:

• Diminuir legalmente a carga tributária: permite identificar oportunidades dentro da legislação reformas tributárias para pagar menos impostos, sem correr riscos de autuações;
• Manter a conformidade fiscal: ajuda a garantir que todas as obrigações sejam cumpridas, evitando penalidades e passivos inesperados;
• Aproveitar incentivos fiscais: por meio do uso de benefícios, isenções ou créditos previstos na legislação para maximizar a eficiência fiscal;
• Prevenir autuações e multas: através da adoção de medidas preventivas que blindam a empresa de problemas com o fisco.
• Melhorar o fluxo de caixa: contribui para a realização de pagamentos e recebimentos, evitando desembolsos inesperados e otimizando a gestão financeira.

Esses objetivos contribuem para fortalecer a gestão empresarial, dar previsibilidade ao negócio e garantir que a empresa cresça de forma sustentável, sem sobressaltos fiscais.

Entenda os tipos de planejamento tributário adotados pelas empresas

O planejamento tributário pode ser dividido em três grandes tipos, cada um com finalidades e aplicações específicas dentro da empresa:

1. Planejamento tributário operacional

O planejamento operacional está focado nas rotinas diárias da área fiscal. Seu objetivo é garantir que todas as tarefas sejam executadas corretamente, padronizar processos e evitar erros que possam gerar autuações ou atrasos. Exemplos práticos:

• Análise e escolha do melhor regime tributário (Simples Nacional, Lucro Presumido ou Lucro Real);
• Organização dos documentos fiscais para a apuração correta dos impostos;
• Revisão periódica das obrigações acessórias para evitar entregas fora do prazo.

Essa abordagem permite que a empresa mantenha a rotina fiscal sob controle, evitando problemas recorrentes e facilitando o cumprimento das exigências legais.

2. Planejamento tributário estratégico

O planejamento estratégico possui foco em decisões que impactam a estrutura organizacional e os rumos do negócio. Ele é ideal para empresas que estão em fase de crescimento, reestruturação ou buscando novas oportunidades tributárias. Entre os exemplos, destacam-se:

• Estudo para abertura de filiais ou expansão para novos estados;
• Reestruturação societária visando benefícios fiscais;
• Aproveitamento de incentivos regionais e setoriais.

O planejamento estratégico considera tendências do mercado, mudanças na legislação e oportunidades para que a empresa se posicione de forma vantajosa no cenário tributário.

3. Planejamento tributário preventivo

O planejamento preventivo é uma ferramenta indispensável para antecipar e mitigar riscos fiscais. Seu foco está na análise constante das alterações legislativas, cruzamento de normas e revisão de procedimentos internos. Nesse ponto, soluções que acompanham mudanças legais e alertam sobre riscos fiscais, contribuem para ajustes rápidos e decisões mais seguras.

Como o planejamento tributário influencia o fluxo de caixa da empresa?

Uma gestão fiscal eficiente depende do controle rigoroso sobre os tributos a pagar. O planejamento tributário permite prever todas as saídas financeiras relacionadas a impostos, evitando desembolsos inesperados que possam comprometer o equilíbrio do caixa.

Com o uso de dashboards e relatórios gerenciais integrado a empresa consegue visualizar tributos futuros e organizar melhor seu cronograma financeiro. Isso evita momentos de aperto financeiro e dá margem para investimentos e crescimento.

Quais os principais desafios do planejamento tributário?

Mesmo com tantos benefícios, o planejamento tributário enfrenta obstáculos importantes no Brasil, como:

• Risco de interpretações equivocadas: ambiguidade nas normas pode gerar dúvidas e decisões erradas;
• Mudanças frequentes nas regras: alterações legislativas impactam diretamente a rotina fiscal das empresas;
• Grande volume de obrigações acessórias: diversos documentos e declarações precisam ser enviados periodicamente;
• Complexidade da legislação tributária: são inúmeras normas, decretos e instruções, o que exige atualização constante.

O uso de ferramentas tecnológicas e o suporte de especialistas são soluções fundamentais para superar esses desafios e garantir uma gestão fiscal segura e eficaz.

Como iniciar um bom planejamento tributário na sua empresa?

Para estruturar um planejamento tributário eficiente, siga um passo a passo básico:

1. Realize um diagnóstico fiscal detalhado, identificando obrigações, passivos e oportunidades;
2. Mapeie todas as obrigações acessórias e principais, organizando prazos e responsáveis;
3. Identifique incentivos fiscais disponíveis para o seu segmento e região;
4. Escolha o regime tributário mais adequado ao perfil do negócio.

Contar com uma equipe contábil qualificada faz toda a diferença, garantindo que o planejamento seja implementado de forma correta, segura e alinhada às exigências legais.

Erros mais comuns no planejamento tributário e como evitá-los

Algumas práticas podem comprometer o sucesso do planejamento tributário:

• Não atualizar rotinas e procedimentos conforme a legislação vigente;
• Adotar soluções genéricas sem analisar as particularidades do negócio;
• Atrasar a entrega de obrigações acessórias, gerando multas e autuações;
• Ignorar oportunidades de incentivos fiscais por falta de pesquisa ou conhecimento.

Com um sistema de gestão ERP que integre os dados fiscais que atravessam as diversas áreas do seu negócio, é possível reduzir esses erros ao fornecer alertas, relatórios e acompanhamento contínuo das obrigações.

Como as soluções integradas da WK facilitam o planejamento tributário?

A WK, empresa com 40 anos de mercado, desenvolve soluções integradas que otimizam rotinas fiscais e contábeis, facilitando todo o processo de planejamento tributário. A automação promovida pelo WK Radar permite gerar relatórios gerenciais precisos, cruzar dados em tempo real e acompanhar as atualizações legais que impactam diretamente na gestão fiscal.

O planejamento tributário é uma ferramenta estratégica indispensável para a saúde financeira e a sustentabilidade de qualquer negócio. Otimizando a carga tributária, garantindo conformidade e prevenindo riscos, as empresas fortalecem sua gestão e se posicionam de maneira mais competitiva.

Para saber mais sobre essa solução, acesse o nosso site ou entre em contato conosco! Nós estamos a postos para ajudar!

Fonte: WK.

Chega de perder tempo com tarefas simples e repetitivas que demandam muito da sua equipe. O salto da tecnologia chegou ao mundo financeiro: por meio da automação e robotização de processos, a Hiperautomação Financeira está transformando a maneira como empresas gerenciam suas operações.

“A automação financeira é a chave para mudar esse cenário, aumentando a eficiência e liberando espaço para focar no crescimento do negócio.”

Neste guia, você vai descobrir como a automação financeira pode revolucionar as operações do seu negócio. Exploramos as melhores estratégias práticas para reduzir erros, melhorar a previsibilidade do fluxo de caixa e garantir conformidade fiscal.

Você sabia que empresas que adotam tecnologias de automação não apenas economizam tempo, mas também garantem dados mais confiáveis para decisões estratégicas? Imagine, por exemplo, prever cenários financeiros com precisão, reduzir custos operacionais e liberar sua equipe para focar em projetos de alto impacto. Essas são apenas algumas das vantagens apresentadas no e-book. Além disso, você vai conhecer casos reais de empresas que alcançaram maior eficiência e economia de recursos!

Ao adotar a hiperautomação, sua empresa pode transformar o setor financeiro em um verdadeiro motor de crescimento estratégico. O guia explora como ferramentas avançadas, como o WK Radar, integram operações financeiras, eliminam retrabalhos manuais e proporcionam um controle em tempo real dos seus recursos.

Para saber mais sobre essa solução, acesse o nosso site ou entre em contato conosco! Nós estamos a postos para ajudar!

Fonte: WK.

Chega de perder tempo com tarefas simples e repetitivas que demandam muito da sua equipe. O salto da tecnologia chegou ao mundo financeiro: por meio da automação e robotização de processos, a Hiperautomação Financeira está transformando a maneira como empresas gerenciam suas operações.

“A automação financeira é a chave para mudar esse cenário, aumentando a eficiência e liberando espaço para focar no crescimento do negócio.”

Neste guia, você vai descobrir como a automação financeira pode revolucionar as operações do seu negócio. Exploramos as melhores estratégias práticas para reduzir erros, melhorar a previsibilidade do fluxo de caixa e garantir conformidade fiscal.

Você sabia que empresas que adotam tecnologias de automação não apenas economizam tempo, mas também garantem dados mais confiáveis para decisões estratégicas? Imagine, por exemplo, prever cenários financeiros com precisão, reduzir custos operacionais e liberar sua equipe para focar em projetos de alto impacto. Essas são apenas algumas das vantagens apresentadas no e-book. Além disso, você vai conhecer casos reais de empresas que alcançaram maior eficiência e economia de recursos!

Ao adotar a hiperautomação, sua empresa pode transformar o setor financeiro em um verdadeiro motor de crescimento estratégico. O guia explora como ferramentas avançadas, como o WK Radar, integram operações financeiras, eliminam retrabalhos manuais e proporcionam um controle em tempo real dos seus recursos.

Se você quer se preparar para os desafios de um mercado cada vez mais competitivo, este e-book é para você.

É uma oportunidade para ter insights sobre como otimizar ainda mais sua operação e liberar tempo para o que realmente importa: o crescimento do seu negócio.

Você vai descobrir:

• O que é Automação Financeira? Por que sua empresa precisa disso?
• Por que agir agora?
• Ferramentas para impulsionar a Gestão Financeira
• Exemplos de sucesso: veja como estas empresas transformaram seu financeiro com o WK Radar
• Checklist: Como Começar sua Jornada de Automação

Automatizar não é apenas simplificar processos; é garantir que sua empresa tenha uma vantagem estratégica em um mercado cada vez mais dinâmico e desafiador. Clique aqui para baixar o e-book gratuito e tire todas as suas dúvidas sobre o tema.

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Fonte: WK.

O que é ERP Banking?

O ERP Banking é a integração do sistema de gestão empresarial (ERP) às APIs dos bancos, automatizando processos financeiros. Em outras palavras, isso significa que rotinas como pagamentos, conferência de extratos e conciliações bancárias podem ser realizadas diretamente no ERP, sem a necessidade de acessar múltiplas plataformas ou realizar tarefas manuais.

Essa solução é especialmente vantajosa para empresas com grande volume de transações ou que operam com múltiplos bancos. Além disso, ela garante eficiência sem comprometer a operação interna.

Principais benefícios do ERP Banking

1. Automação de processos financeiros: Ações que antes levavam horas podem ser realizadas em minutos através da hiperautomação.
2. Centralização de dados: Reduz a necessidade de acessar diferentes plataformas bancárias.
3. Redução de erros: A automação minimiza tarefas manuais e, consequentemente, erros humanos.
4. Flexibilidade financeira: Recursos como antecipação de recebíveis (em implementação) ampliam as opções de gestão do fluxo de caixa.
5. Maior segurança: Com menos intervenções manuais, há redução de riscos operacionais e aumento na proteção de dados financeiros.

Como o ERP Banking melhora a gestão empresarial?

1. Economia de tempo e recursos

Empresas que adotam o ERP Banking relatam uma significativa economia de tempo: “Antes, muitos de nossos clientes levavam várias horas por dia para processar pagamentos e conciliações. Com o ERP Banking, esse tempo caiu para poucos minutos”, comenta Rodrigo Linhares, gestor de produto da WK.

2. Antecipação de recebíveis

Embora ainda em desenvolvimento em algumas plataformas, o ERP Banking promete facilitar a antecipação de recebíveis diretamente pelo sistema. Com isso, empresas poderão manter a saúde financeira mesmo em momentos de descompasso de caixa.

3. Apoio à tomada de decisão estratégica

Com dados centralizados e processos automatizados, o ERP Banking transforma o setor financeiro em um núcleo estratégico. Sendo assim, permite que os gestores acompanhem, em tempo real, o fluxo de caixa e utilizem essas informações para decisões mais assertivas.

4. Integração com o Open Finance

O avanço do Open Finance no Brasil, liderado por iniciativas do Banco Central, permite que o ERP Banking seja ainda mais eficiente. Além disso, a integração com serviços financeiros via APIs promove maior inovação, amplia a concorrência e facilita o acesso a soluções financeiras modernas.

ERP Banking na prática: o futuro da hiperautomação financeira

O conceito de hiperautomação financeira está diretamente ligado ao ERP Banking. Ele prevê que, no futuro, os processos bancários sejam praticamente invisíveis para os usuários – um conceito conhecido como invisible banking. Por exemplo, com a integração ao ERP, operações como pagamentos, transferências e análise de crédito serão realizadas automaticamente, sem intervenções manuais.

Sobre a WK:

A WK ajuda as empresas a alcançarem melhores resultados com um ERP em nuvem,  100% integrado e que entrega o maior nível de  autonomia aos usuários e com a melhor relação custo benefício do mercado dentre os ERPs de grande porte. 

Com mais de 40 anos de avanços tecnológicos, a WK é uma das pioneiras em inovação no Brasil. Com um ERP moderno e robusto com mais de 30 módulos específicos e especialista nas áreas Contábil e Fiscal, a WK já vendeu mais de 100 mil cópias de seus produtos e atende mais de 7 mil empresas com 30 mil usuários em todo o país. A empresa conta com cerca de mil pessoas em uma ampla rede com mais de 60 parceiros certificados em suas soluções e que juntas entregam serviços avaliados com mais de 97,5% de satisfação.

Com um modelo de negócio renovado, a WK conecta as melhores soluções para gestão e performance empresarial por meio de uma plataforma de negócios com o seu ERP como núcleo central para geração de  alto valor entre clientes e fornecedores de soluções especialistas.

Para saber mais sobre essa solução, acesse o nosso site ou entre em contato conosco! Nós estamos a postos para ajudar!

Fonte: WK.

Anota a nossa dica: a chave para uma gestão de caixa bem-sucedida é a combinação de tecnologia, processos eficientes e uma visão estratégica financeira.

1. Análise e Monitoramento Constante

Uma análise cuidadosa do fluxo de caixa permite identificar tendências e criar estratégias para maximizar as entradas e minimizar as saídas de caixa. Ferramentas de software de análise financeira podem fornecer insights valiosos e relatórios detalhados para ajudar nesta tarefa. Monitorar seu fluxo de caixa deve ser uma atividade contínua e não apenas uma tarefa mensal ou trimestral.

2. Eficiência nos Processos de Cobrança

A eficiência na cobrança é vital para manter um fluxo de caixa positivo. Implementar sistemas automáticos de lembretes e facilitar o processo de pagamento para os clientes pode reduzir significativamente o tempo de recebimento. Estratégias como descontos para pagamentos antecipados ou penalidades para atrasos podem incentivar os clientes a pagar em dia.

3. Otimização de Pagamentos e Despesas

Negociar com fornecedores para obter termos de pagamento favoráveis pode melhorar significativamente seu fluxo de caixa. Além disso, uma revisão regular das despesas para identificar áreas onde os custos podem ser cortados ou reduzidos é crucial. A otimização dos pagamentos também envolve priorizar despesas com base na importância estratégica para o negócio.

4. Previsões Financeiras para Antecipação de Fluxo

Utilizar dados históricos e projeções baseadas no mercado para prever o fluxo de caixa é uma estratégia inteligente. Isso permite planejar antecipadamente para períodos de baixa liquidez e tomar medidas para garantir a disponibilidade de fundos.

5. Reservas de Emergência para Estabilidade

Criar um fundo de emergência pode ser a salvação durante tempos econômicos difíceis. Este fundo deve ser suficiente para cobrir despesas essenciais por um período definido e deve ser revisto e ajustado regularmente.

6. Ferramentas de Gestão Empresarial (ERP) para Controle Automatizado

Investir em um ERP robusto pode transformar a maneira como você gerencia o fluxo de caixa. A integração de diferentes funções de negócios em um sistema centralizado permite um controle mais eficiente e uma visão geral mais clara da saúde financeira.

WK Radar: Revolucionando a Gestão do Seu Fluxo de Caixa

O WK Radar transforma dados financeiros em insights poderosos, capacitando negócios a navegar com confiança rumo à estabilidade e expansão econômica. Com o WK Radar, você tem mais do que números; você obtém uma visão estratégica que coloca o poder de decisão de volta em suas mãos.

Benefícios da solução de gestão financeira do WK Radar

• Integração bancária;
• Autorização eletrônica de pagamentos;
• Fluxo de caixa (podendo simular posições futuras);
• Relatórios por diferentes visões gerenciais;
• Operações integradas com instituições financeiras;
• Controle de retenções na fonte;
• Conciliação automática entre tesouraria e bancos;
• Lançamentos automáticos de débitos bancários;
• Entre outros.

Para saber mais sobre essa solução, acesse o nosso site ou entre em contato conosco! Nós estamos a postos para ajudar!

Fonte: WK.

Sabemos como é importante controlar nossas finanças, equilibrar os gastos com as receitas e mantermos todas as contas em dia, para que possamos investir no futuro de forma tranquila e assertiva. Afinal de contas, se pretendermos crescer, nada melhor do que um planejamento equilibrado, que nos dê um panorama da nossa situação atual, e também uma visão do que podemos fazer no futuro para melhorar e atingir nossos objetivos.

Se em nossa vida pessoal esse tipo de planejamento é importante, imagina no meio corporativo, onde é necessário lidar com uma gama enorme de dados todos os dias. Pois é aí que entra o nosso novo Fluxo de Caixa Senior X, para auxiliar em todos esses processos, ajudando na coleta de informações estratégicas, e oferecendo uma base sólida para as tomadas de decisões.

Para ficar mais claro o quanto este processo é importante, selecionamos aqui 5 benefícios que nossa gestão do fluxo de caixa pode levar para sua empresa:

1. Ajuda a entender o impacto de gastos futuros no caixa da sua empresa;
2. Evita prejuízos, através de estratégias que melhoram o desempenho do negócio;
3. Traz informações que permitem compreender a origem e o destino do dinheiro, auxiliando na tomada de decisão;
4. Permite o controle das atividades de todo o ciclo operacional da empresa;
5. Ajuda a reduzir a inadimplência do negócio.

Só com estes exemplos, já deu para ter uma noção da ajuda que esta ferramenta oferece, não é mesmo? Mas, nosso sistema oferece ainda mais! Para começar, vamos trazer um diferencial fundamental: o novo Fluxo de Caixa Senior X é totalmente integrado com o nosso software de gestão empresarial, o ERP XT.

Integração com o ERP XT

O novo fluxo de caixa é totalmente integrado, de forma nativa, ao ERP XT, seja com sua versão na nuvem ou on premises (local). Portanto, essa novidade está disponível aos nossos clientes, independente da forma como utilizam nosso sistema. Legal, né?

E nesse momento você pode estar se perguntando: mas como essa integração acontece?

Eu vou te explicar: enquanto você está trabalhando no nosso sistema de gestão empresarial ERP, os dados já são integrados para a plataforma, onde as informações são atualizadas em tempo real, à medida que as movimentações vão sendo realizadas no ERP. Neste momento, todos estes dados já ficam disponíveis também para uso dentro do fluxo de caixa.

A propósito, esta ferramenta de fluxo de caixa foi desenvolvida dentro da Plataforma Senior X, o que permite flexibilidade e o tratamento de todos os dados de forma rápida, além de tornar a sua adoção muito mais fácil para nossos clientes. Inclusive, temos uma documentação completa que demonstra todo o passo a passo necessário para realizar esta integração.

Certo, então agora você já sabe que nossa ferramenta é totalmente integrada. Mas quais são as funções e vantagens que ela oferece?

Vem comigo que vou te mostrar.

Tenha visão completa a partir das movimentações financeiras

O novo Fluxo de Caixa Senior X traz diversos tipos de movimentações, permitindo uma visão completa da empresa, com informações que trazem projeções assertivas, sejam relacionadas a receitas ou a despesas. Veja a tabela abaixo trazendo as movimentações consideradas:

Através desses dados, é possível simular, projetar e analisar cenários, além de trazer visões agrupadas que permitem a análise das informações de forma muito mais objetiva.

Projete, simule e compare cenários

Através dos dados coletados, é possível fazer diversos tipos de simulações, que ajudam a traçar estratégias, fazer planejamentos de curto, médio e longo prazo, além de prever possíveis cenários. Em cima disso, você pode criar diferentes visões dentro do sistema, como fluxo previsto, realizado ou projetado.

Aqui vão algumas ideias de como utilizar este recurso:

Imagine que sua empresa possui uma sobra de caixa. Que coisa boa, né? Mas dinheiro parado não rende, e por isso você decide fazer uma aplicação. Antes de decidir retirar esse dinheiro e aplicar, você pode fazer uma simulação no nosso sistema para saber com mais clareza dos impactos que esta ação pode gerar no seu fluxo de caixa.

Ou então, em determinado mês, ocorre o contrário: falta recurso em caixa. Não queremos isso, mas sabemos que pode acontecer. Você pode então simular a captação de um empréstimo, já estipulando as taxas de juros, e trazer isso para a sua realidade, prevendo o reflexo que o movimento traria para o caixa da sua empresa.

Outro exemplo, é quando a empresa já prevê o aumento da receita ou da despesa em determinado período. Nesse sentido, você pode fazer uma projeção através de nossa ferramenta e salvar este cenário, ou seja, programar essa demanda. Aliás, é possível criar e armazenar diversos cenários de fluxo de caixa, como por exemplo: consulta futura, para registrar a performance de um determinado período, para projetar alguma ação, ou então para comparações de diversas linhas estratégicas que você pode estudar para o futuro da sua empresa.

E para facilitar a visualização de todas essas informações, é possível criar agrupadores, seja por receita e despesa, conta financeira, centro de custos, natureza de gastos, etc. Tudo para deixar o dia a dia da sua empresa mais organizado, e com isso sobrar tempo para você focar nas decisões estratégicas que vão fazer o seu negócio ir cada vez mais longe.

Como você pode ver, o Fluxo de Caixa Senior X é uma ferramenta completa, que pode ser utilizada em um âmbito tanto operacional, para um acompanhamento geral da performance do caixa da sua empresa, quanto em um âmbito tático, gerando projeções futuras, simulações, comparações, e apoiando no planejamento a médio e longo prazo.

Ficou interessado? Quer saber mais sobre esta novidade? Então vou indicar não só uma, mas duas opções para você se inteirar ainda mais sobre nossa ferramenta. Uma delas é a nossa documentação, que traz de forma supercompleta a descrição das rotinas que podem ser feitas no sistema.

A outra opção, é esta Talk , apresentação que promovemos para nossos clientes, onde contamos tudo sobre essa novidade, e fazemos uma demonstração ao vivo de como funciona o novo Fluxo de Caixa Senior X. 

E aí, gostou do nosso novo Fluxo de Caixa Senior X? Então agende uma conversa com um de nossos especialistas e conheça a nossa oferta.

Para saber mais sobre essa solução, acesse o nosso site ou entre em contato conosco! Nós estamos a postos para ajudar!

Fonte: Senior Sistemas

Ao acessar o site de carreiras das empresas com as vagas profissionais em aberto, é cada vez mais comum encontrar uma lista de benefícios que a empresa oferece, com o objetivo de atrair e reter talentos e, claro, oferecer qualidade de vida para suas pessoas.

Esses pacotes de benefícios variam de acordo com a empresa e suas políticas. Entre os mais comuns estão: planos de saúde, vale-refeição, reembolso do transporte e auxílio creche.

Nos últimos anos, essa prática tem evoluído, a fim de atender às diferentes necessidades e desejos de candidatos e colaboradores. Mas, nem sempre a empresa é assertiva nas ofertas!

Mesmo que os benefícios sejam variados, não é certo que eles atendam e façam sentido para todas as pessoas. Um exemplo disso pode ser o home office.

Para algumas pessoas, trabalhar em regime presencial é bastante cômodo e preferencial. Já para outras, a oportunidade do home office é um critério bastante importante na decisão de aceitar ou não uma nova vaga profissional.

E é justamente neste ponto, o poder de escolha, que entra o tema deste artigo: os benefícios flexíveis. Mas, afinal…

O que são benefícios flexíveis?

O nome até parece bastante auto-explicativo, né? Mas, é um spoiler que merece uma explanação!

No plural ou singular, benefício flexível é – como o próprio nome já diz – a flexibilidade que o colaborador tem de escolher quais vantagens (ou complementos da remuneração) receberá entre os benefícios da empresa, conforme sua preferência.

A pessoa beneficiada tem a opção de personalizar os benefícios de acordo com suas necessidades, atividades do dia a dia e interesses, com os planos de benefícios flexíveis que mais fazem sentido para a sua realidade.

Quer um exemplo? Patrícia trabalha na empresa X, que oferece alguns benefícios para suas pessoas. Dentre eles, Patrícia tem a oportunidade de escolher quais benefícios deseja receber, como um plano de assinatura de streaming de música, reembolso do transporte e plano de saúde, se baseando em suas necessidades. Ou seja, a flexibilidade e poder de escolha são da Patrícia, a pessoa beneficiada!

Para ficar ainda mais claro esse conceito, que tal assistir a um vídeo sobre o tema, com explicações sobre a aplicação e os impactos que os benefícios flexíveis podem ter em uma organização?

Bom, agora que você já entende o conceito, deve estar se perguntando:

E o que benefícios flexíveis têm a ver com a estratégia de gestão de pessoas?

Não é necessário trabalhar com recrutamento e seleção para saber que o mercado em busca dos melhores profissionais está bastante aquecido e competitivo.

A área de RH, responsável pela atração e contratação de pessoas nas empresas, vem aplicando diferentes práticas de alta performance de marca empregadora, como: marketing de recrutamento e endomarketing. Todas essas ações, alinhadas à realidade da empresa e ao recrutamento digital, rendem bons resultados. Porém, será que é o suficiente?

De acordo com pesquisas recentes, mais de 75% das pessoas tomam a decisão de trocar de empresa baseadas em benefícios e clima, ao invés de levar, somente, o salário como aspecto decisório.

Com a flexibilidade e o poder de escolha nos benefícios, a empresa se torna mais atrativa para candidatos, como uma organização que zela pelo seu bem-estar, atendendo suas necessidades e preferências.

Além disso, neste mesmo cenário de aquecimento, na maioria das empresas a retenção de talentos é também um desafio, não só das áreas de RH, mas também de pessoas gestoras e da organização, como um todo.

Possibilitando a flexibilidade de benefícios, o engajamento dos colaboradores se torna, ainda mais, espontâneo, aumentando a motivação, sentimento de valorização e o bem-estar no ambiente de trabalho.

Como oferecer?

Para oferecer benefícios flexíveis, de acordo com este conteúdo publicado no blog da Wiipo, a fintech da Senior, é fundamental que o RH trabalhe com três direcionamentos simples:

1. Disponibilizar um valor para o colaborador escolher onde quer usar ou disponibilizar o serviço;
2. Subsidiar no momento de necessidade;
3. Liberar o valor para o colaborador debitar em folha.

Seguindo esses direcionamentos, de dar o poder de escolha para cada colaborador dentro da empresa, no momento certo e cuidando dos orçamentos, chegamos a também mais uma conclusão: a tecnologia deve estar no papel central.

A tecnologia veio para facilitar vários processos das rotinas de RH, tornando a gestão de pessoas e oferta de benefícios flexíveis mais ágil e assertiva.

A integração Wiipo | Convenix possibilita exatamente essa experiência. Por meio de uma plataforma especialista, automatizada e integrada com o sistema de folha de pagamento e adaptável a outros sistemas, a Wiipo está pronta para oferecer benefícios flexíveis em negócios de todos os segmentos e tamanhos.

Para saber mais sobre essa solução, acesse o nosso site ou entre em contato conosco! Nós estamos a postos para ajudar!

Fonte: Senior Sistemas

Uma boa gestão de compras de uma empresa está diretamente ligada a eficiência dos seus processos, garantindo o abastecimento correto de suprimentos à um preço adequado. Para que isso se torne possível, as pessoas chaves precisam estar focadas nas atividades que realmente fazem a diferença. 

Nesse contexto, podemos citar o processo de cotação. Hoje, uma das atribuições do setor de compras que, cabe salientar, ocupa um tempo significativo no dia-a-dia, consiste na cotação junto aos fornecedores e identificação do melhor preço no momento da aquisição de algum produto. Disparar a cotação, conversar com os fornecedores, tomar nota dos preços, prazos de entrega, etc. são algumas das atividades desempenhadas nessa função. 

Com o advento da transformação digital, está se tornando cada vez mais comum que essas tarefas manuais migrem para um processo padronizado e automatizado, permitindo que o comprador foque naquilo que realmente é importante – analisar, negociar e tomar a decisão de compra mais adequada! 

Pensando nisso, a Senior Sistemas lançou ao mercado uma nova feature: o Cotei. Com ela, as cotações são disparadas automaticamente do ERP para os fornecedores, que poderão lançar suas informações através de um portal personalizado, criando uma padronização e automatizando o lançamento dos dados. 

Ao término do processo, as respostas dos fornecedores serão integradas de forma automática no ERP e bastará ao usuário efetuar a análise do quadro comparativo e tomar a decisão mais adequada! 

O cliente Pindorama, uma das maiores cooperativas agroindustriais do Brasil, adotou a solução e já vem coletando os benefícios: 

“A implantação do Cotei na Cooperativa Pindorama veio para simplificar nossa gestão de compras, visto que ganhamos bastante na agilidade nas cotações de preços e também na agilidade nos retornos dos fornecedores, com o preenchimento do formulário via browser, tornando simples, prático e rápido.” (Gilberto Virgílio Oliveira

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Fonte: Senior Sistemas

Com o objetivo de trazer inovação e combater fraudes na emissão das duplicatas, o governo está trazendo uma nova forma de lançamento realizado pelos credores no sistema eletrônico de escrituração, substituindo assim os registros financeiros tradicionais e centralizando todas estas informações em um sistema único, trazendo maior transparência e eficiência das informações.

Com a Lei n° 13.775/2018, ficou regulamentado o registro eletrônico das duplicatas, conhecida também como duplicata escritural ou digital. Com isso as empresas passarão a integrar seus ativos financeiros (duplicatas eletrônicas) a uma plataforma onde instituições financeiras certificadas (escrituradores) passarão a fazer o registro da duplicata escritural, e a partir daí todo controle do ciclo de vida e da titularidade de quando sofrer alguma alteração.

A identificação dos títulos integrados à plataforma será realizada através de assinalamentos específicos no próprio XML da emissão da Nota Fiscal Eletrônica (Nota Técnica 2020.006 – com vigência a partir de 01/09/2021).

Benefícios da Duplicata Eletrônica

Hoje a duplicata tradicional, não contribui para fomentar o mercado de crédito com um melhor e menor custo principalmente para o pequeno e médio empresário, isso porque em linhas gerais as duplicatas não são formalizadas, e possuem ainda uma série de questionamentos quanto a segurança e confiabilidade das informações, não servindo como instrumento de garantia na concessão dos créditos.

Além de inovação e combate às fraudes, a nova plataforma deve trazer ainda outros benefícios como:

• Acesso a taxas de juros mais baixas;
• Otimização do Fluxo de Caixa;
• Maior segurança e capacidade de conceder créditos, principalmente para as pequenas e médias empresas;
• É passível de cobrança judicial e protesto, (já o boleto bancário é apenas um documento de cobrança);
• Evita inadimplências;
• Elimina o risco de erros das informações e valores;
• Formalização digital, tornando esses recebíveis mais seguros para negociação.

Obrigatoriedade e Cronograma de transição

Em todo contrato de negociação de operação de crédito entre uma instituição financeira e uma empresa que venha a emitir uma duplicata, será obrigatório o registro junto a uma certificadora, na qual fará a escrituração e todo controle de ciclo de vida da duplicata eletrônica.

Já o cronograma para as empresas se adaptarem a essa nova lei será gradual, e deve entrar em vigor a partir de 2022, logo após a aprovação da convenção (em definição) pelo Banco Central com as escrituradoras. Confira abaixo o cronograma:

FAQ

O que é um título de crédito?

O título de crédito é um documento que representa a responsabilidade de um pagamento de uma dívida. Existem diversos tipos diferentes de títulos de crédito, os mais comuns são as notas promissórias, duplicatas e os cheques.

O que é uma duplicata?

As duplicatas são regulamentadas por meio da Lei n.º 5.474/1968, ela é uma espécie de título de crédito, constituída como um documento de prova onde o devedor se compromete a pagar o credor, sendo uma forma de direito de crédito da dívida à vista ou a prazo. Ela é considerada um título de crédito causal, ou seja, só pode ser emitida para documentar uma relação jurídica, em uma operação mercantil ou de serviço.

O que é uma duplicata eletrônica?

É um título de crédito digital na qual o vendedor de mercadorias e serviços, digitaliza as informações de pagamento para registrar que tem um valor a receber do comprador, de forma eletrônica.

Como funciona uma duplicata?

Em todo contrato de prestação de serviço ou de compra e venda, com prazo não inferior a 30 dias a contar da data da entrega ou despacho das mercadorias ou a efetivação do serviço, será extraída a respectiva fatura e duplicata para apresentação ao comprador. A duplicata é considerada um título de crédito causal, ou seja, só pode ser emitida para documentar uma relação jurídica, em uma operação mercantil ou de serviço.

As empresas em geral sofreram alguma alteração?

Não deve haver mudanças significativas na operação dos sistemas e processos das empresas de forma geral. Porém as empresas deverão realizar um contrato com o escriturador, na qual fará o registro e controle do ciclo de vida da duplicata nos seus sistemas.

Já existe alguma plataforma parecida no mercado?

Desde 2018 existe uma plataforma semelhante, conhecida como a PLAC FAT-e, ela é um programa desenvolvido pela SEFAZ da Bahia com o objetivo de oferecer uma plataforma de lastro sobre as operações financeiras e de fomento comercial. Essa plataforma está interligada com o Banco Central com ações relacionadas ao mercado financeiro, a fim de proporcionar maior segurança jurídica e menores risco para as operações. E também integrado as Secretarias das Fazendas dos Estados, atendendo as necessidades das registradoras de ativos financeiros e das duplicatas eletrônicas para as empresas que operem com antecipação de recebíveis lastreados pelas notas fiscais eletrônicas.

Qual a diferença entre duplicata, boleto e fatura?

São três documentos que fazem parte da gestão financeira de um negócio, mas com objetivos diferentes.

Duplicata: é um título de crédito que comprova um acordo entre o comprador e vendedor em um prazo e valor estabelecido. É passível de cobrança judicial e protesto.

Boleto: é um documento emitido pelo recebedor, com a finalidade de efetuar uma cobrança. Não é passível de cobrança judicial e protesto.

Fatura: é um documento comercial de cobrança que representa uma conta, geralmente acompanhado do boleto para o pagamento. Pode também ser utilizada como controle, com informações sobre os serviços ou mercadorias.

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Fonte: Senior Sistemas

Agora ele já tem data oficial. A partir do dia 5 de outubro, clientes das mais diversas instituições financeiras poderão fazer o cadastro de suas chaves no Pix – uma forma de ter acesso a esse meio de pagamento. E, a partir do dia 16 de novembro, o Pix será oficialmente liberado para todos.

Como ainda existem muitas dúvidas sobre o que é o Pix e como ele funcionará, listamos algumas para ajuda-los:

O que é o Pix?

Um novo meio de pagamentos, rápido e gratuito, que facilitará a transferência de dinheiro entre pessoas, o pagamento de contas e até o recolhimento de impostos e taxas de serviços.

A principal diferença para outros modelos é a rapidez e a disponibilidade: enquanto hoje existem restrições de dias e horários para enviar quantias através de TED e DOC e realizar pagamentos de contas, o Pix permitirá que elas sejam realizadas 24 horas por dia, sete dias por semana, incluindo feriados nacionais. Isso porque o Pix integrará todo o sistema bancário.

Ele poderá ser utilizado tanto por pessoas físicas como jurídicas, porém, a princípio, somente as transações entre pessoas físicas não terão taxas.

Como o Pix vai funcionar?

Todas as instituições financeiras com mais de 500 mil clientes deverão oferecer o Pix como um meio de pagamento dentro de seus aplicativos. Ou seja: o Pix não será oferecido através de um aplicativo à parte ou específico, mas dentro do app que você já usa de sua instituição.

Chaves Pix: o que são?

Na definição do Banco Central, as chaves Pix são apelidos utilizados para identificar a sua conta no Pix. Será possível registrar quatro tipos de chave Pix:

• CPF ou CNPJ;
• E-mail;
• Número de telefone celular;
• Chave aleatória.

A chave Pix é, portanto, o dado que será necessário para poder enviar um Pix a alguém em vez de, por exemplo, informar o banco, CPF, nome completo, número da agência e da conta. Para enviar um Pix, basta informar uma das chaves do recebedor.

Chave aleatória

A chave aleatória é uma forma de receber um Pix sem precisar repassar dados pessoais a quem fará o pagamento – não é necessário informar nenhuma das suas chaves já cadastradas.

Você poderá gerar uma chave aleatória em seu aplicativo para isso: ela consiste em um conjunto de números, letras e símbolos gerados aleatoriamente que identificarão a conta e poderão ser compartilhados para que o pagamento seja feito.

O Pix é seguro?

As transações feitas via Pix terão as mesmas medidas de segurança já adotadas nas transações via TED e DOC – como forma de autenticação e criptografia.

Em relação às informações pessoais dos usuários, o Banco Central garante que todas elas são protegidas pelo sigilo bancário, estabelecido na Lei Complementar número 105, e também pela Lei Geral de Proteção de Dados – LGPD.

Benefícios dos pagamentos instantâneos

Para os pagadores:

• Maior agilidade, segurança e sem taxas;
• Mais praticidade (uso da lista de contatos do celular ou de QR Code para iniciar pagamentos);
• Simplicidade (só precisa do dispositivo digital para realizar o pagamento, dispensa uso de cartão, folha de cheque, maquininhas, etc);
• Possibilidade de integração a outros serviços no smartphone.

Para os recebedores:

• Custo de aceitação menor que dos demais meios eletrônicos;
• Disponibilização imediata do valor;
• Facilidade de automatização e de conciliação de pagamentos;
• Facilidade e rapidez de checkout (não tem necessidade de POS para passar o instrumento de pagamento ou de um caixa para dar troco).

Para o ecossistema:

• Eletronização dos meios de pagamento (consequentemente, melhor controle de LD/FT e redução do uso de cédulas, que não instrumentos socialmente mais custosos);
• Maior competição entre meios de pagamento (o que tende a gerar serviços com maior qualidade e menor custo);
• Estímulo à entrada de fintechs e big techs;
• Maior potencial de inclusão financeira (custos menores de iniciação e de aceitação e ambiente com mais agentes ofertantes);
• Ambiente mais seguro.

Conte com a WK para ter uma gestão financeira de alta performance

A WK já está preparando suas soluções para atender ao Pix. Conheça nossa solução de gestão financeira e saiba como ela pode otimizar os processos da sua empresa.

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Fonte: WK

Bom, isso significa que, com a chegada da tecnologia, fazer a gestão das entradas e saídas de dinheiro do caixa ficou muito mais fácil. Já passou da época em que fazer anotações em cadernetas ou planilhas era algo prático e funcional. Hoje, existem inúmeros softwares e aplicativos que resolvem a questão do controle de pagamentos e recebimentos de uma maneira muito mais simplificada.

Por que fazer o controle de pagamentos e recebimentos online

A gestão dos recebimentos é algo essencial para a sustentabilidade da empresa, independentemente do modelo de negócio. Você precisa ter total conhecimento e controle de quais são as entradas de receita no caixa, suas datas e valores. Assim, fica mais fácil fazer a coordenação com a gestão de pagamentos, garantindo que nada seja quitado em atraso ou que falte dinheiro para comprar os suprimentos necessários para a empresa.

É por isso que, para fazer o controle de pagamentos e recebimentos online de uma forma eficiente, o ideal é escolher uma solução que se encaixe nas necessidades da sua empresa. Vale procurar softwares, por exemplo, que ofereçam funções capazes de facilitar a gestão das entradas e saídas. Há alternativas, como o ERP por exemplo, em que é possível controlar e visualizar o fluxo de caixa em formatos variados, o que possibilita simular situações diferentes e tomar decisões com mais facilidade e alto grau de assertividade.

Funcionalidades que permitam a definição de um bom fluxo de faturamento e cobrança também são indispensáveis. Isso porque, ao estabelecer como e quando cada uma dessas atividades deve acontecer, você evita que suas vendas e cobranças passem despercebidas pelo financeiro. Lembrando, claro, de sempre ter bastante rigor no momento de fazer os lançamentos, para que nada dê errado no fim.

E não esqueça de dar atenção também aos pagamentos. Como os recebimentos já estão todos lançados e podem ser consultados de forma rápida e clara, fica fácil saber se existem recursos para garantir que tudo será quitado. Existem, inclusive, plataformas capazes de cruzar esses dados de forma automática, verificando se está tudo em equilíbrio para manter a sustentabilidade do negócio.

Verdade seja dita, uma boa solução de pagamento e recebimento online pode fazer muito mais! Ela ajuda no planejamento dos pagamentos para que haja disponibilidade de recursos de modo que não prejudique o fluxo de caixa e, se necessário, bloqueia compras não planejadas por meio de controles preestabelecidos.

Os benefícios de fazer o controle de pagamentos e recebimentos online

Os benefícios de migrar para um controle eficiente de pagamentos e recebimentos online são inúmeros. No tópico anterior, levantamos algumas funcionalidades que um bom software pode oferecer à sua empresa e que trazem diversos benefícios para o dia a dia das finanças, mas não para por aí. Por isso, trouxemos mais um lista de resultados que o seu negócio pode alcançar usando uma solução automatizada. Confira:

• Integração direta com todas as áreas da empresa por meio de processos e regras personalizadas;
• Eliminação de pagamentos indevidos com controle de autorização eletrônica sobre eles;
• Redução da inadimplência, já que fica mais fácil gerir seus clientes com alertas preventivos e emissão de cobranças automáticas;
• Eliminação de pagamentos duplicados de títulos e/ou de quantias adiantadas a fornecedores;
• Rastreamento dos recebimentos, pagamentos, origem de receitas e despesas;
• Conciliação bancária automatizada por meio de importações de extratos;
• Controle eficaz dos pagamentos por meio de regras eletrônicas para autorizações de pagamentos por alçada que podem ser administradas remotamente por aplicativos, de qualquer lugar;
• Integração online com serviços especializados em geração de boletos, cobranças e pagamentos.

Conheça o software ideal para a sua empresa

As soluções da WK para gestão financeira foram pensadas para atender e integrar cada detalhe dos processos dessa área. E faz isso de forma ágil, com o melhor custo-benefício e implantação acelerada. Com elas, você vai controlar vendas, cobranças, recebimentos, orçamentos, compras, pagamentos, integração bancária, conciliações, gestão por centro de resultados e fluxo de caixa. Tudo isso com uma tecnologia de ponta e concentrado em um só lugar, o WK Radar, para que a rotina seja ágil e prática.

Falando especificamente do controle de pagamentos e recebimentos, o nosso ERP faz a recepção, em tempo real, de títulos de contas a pagar e receber, provenientes de compras, vendas, impostos, comissões, folha de pagamento, devoluções e adiantamentos, facilitando a gestão das finanças. E por meio da integração bancária é feito a supervisão das movimentações e as conciliações de maneira automatizada, eliminando retrabalhos e aumentando a eficiência e a segurança.

Além disso, a WK tem parceria com a PagueVeloz, uma prestadora de serviço que autoriza a aplicação e os processos de pagamento online, permitindo que eles possam ser executados em segurança e de forma rápida. Por meio dela, é possível ter rotinas de integração online com os serviços de geração de boletos, cobranças e pagamentos. Isso permite fazer o cadastro online dos clientes, fazer a integração com o módulo financeiro do WK Radar, gerar os boletos, enviar automaticamente aos clientes e dar baixa online no ERP.

Para saber mais sobre essa solução, acesse o nosso site ou entre em contato conosco! Nós estamos a postos para ajudar!

Fonte: WK

Esse equilíbrio entre os ciclos operacional e financeiro é necessário porque eles se completam. Um depende do outro para apresentar bons resultados. Então, é necessário pensar em estratégias que melhorem o desempenho dos dois, de modo que ambos entrem em sintonia dentro do processo administrativo. E fazer isso não exige ações extraordinárias, de difícil alcance, mas apenas de um pouco de organização e gestão dos processos. No fim, o resultado será um capital de giro adequado e um estoque saudável.

Para você entender melhor do que estamos falando, vamos explicar como funcionam os dois ciclos. O operacional compreende um período que inicia, no caso da indústria, na compra da matéria-prima, passando pela produção, armazenamento no estoque, venda e termina no recebimento dos valores pagos pelo cliente. Isso significa, portanto, que parte do capital de giro da empresa pode ser financiado pelos fornecedores, caso eles permitam o pagamento em prestações.

Para calcular o ciclo operacional, é necessário usar a seguinte fórmula: Prazo Médio de Estocagem (PME) + Prazo Médio de Recebimento (PMR)

O PME é o período em que a matéria-prima e os produtos acabados permanecem no estoque da empresa. Já o PMR vai da venda até o recebimento dos clientes. Quanto menor for o ciclo, menor também é o tempo que as mercadorias permanecem armazenadas, o que representa bom volume de vendas e de dinheiro entrando.

Utilizando um exemplo, vamos imaginar que uma indústria tenha um PME de 35 dias e um PMR de 70 dias. Aplicando a fórmula, veremos que o ciclo operacional é de 105 dias. Na prática, isso quer dizer que a empresa leva 105 dias para comprar insumos, produzir, vender os produtos e receber o dinheiro das vendas.

O ciclo financeiro, por sua vez, abrange o tempo de pagamento aos fornecedores até o recebimento dos valores pagos pelos clientes. Quanto menor for o ciclo, melhor é a saúde do negócio, pois significa que a indústria tem mais tempo para pagar a matéria-prima e o prazo para recebimento dos clientes é menor, o que aumenta o volume de dinheiro no caixa.

A fórmula desse ciclo é: Ciclo Operacional – Prazo Médio de Pagamento a Fornecedores (PMPF)

Seguindo o nosso exemplo, vamos supor que o PMPF seja de 41 dias. O ciclo financeiro, então, é de 64 dias. Isso quer dizer que em um ano (360 dias) a empresa gira e tem retorno financeiro 5,6 vezes. O objetivo dos gestores deve ser sempre reduzir esse ciclo e aumentar o número de giros do negócio.

O risco da falta de capital de giro

Não ter capital de giro suficiente para manter as atividades pode acabar forçando a empresa a buscar esses recursos em outras fontes, como bancos e instituições financeiras. Até existem programas que oferecem juros mais baixos e facilitam o pagamento, mas é sempre bom evitar essa dependência e conseguir manter as atividades com dinheiro próprio.

Por mais que os juros de determinados bancos não sejam muito altos, essa situação pode virar uma bola de neve sem fim, que vai se acumulando em cada período e obrigando a empresa a se endividar cada vez mais.

Como equilibrar ciclo operacional e ciclo financeiro

Alcançar o equilíbrio entre ciclo operacional e ciclo financeiro exige que a indústria tenha poder de negociação. Primeiro, para conseguir prazos maiores para pagar os fornecedores. Depois, para conseguir prazos menores de recebimento por parte dos clientes.

Além disso, controlar o estoque é essencial. Isso inclui, primeiro, um esforço maior do marketing e das vendas para aumentar a exposição da marca e, consequentemente, o número de clientes. Mas somente isso não basta. É fundamental também estabelecer uma comunicação eficiente com o setor de produção, no sentido de ajustar os níveis de produtividade e evitar desperdícios. Produzir a mais ou a menos causa prejuízos e pode interferir no resultado final.

Porém, é importante ressaltar que essas medidas devem ser tomadas com base em planejamento e estudo do mercado. É essencial conhecer clientes, fornecedores, entender o atual momento econômico e, assim, não errar o tom no momento de tentar as negociações. Conhecer as limitações e identificar as oportunidades depende de o gestor estar atento a tudo o que acontece.

Pensando na indústria, a WK tem um ERP na medida certa. A solução permite gerenciar e integrar operações das áreas de vendas, finanças, materiais, custos, produção, controladoria, RH e BI, seja qual for o segmento de atuação.

Os resultados que o WK Indústria entrega vão desde a gestão de todo o processo de compras até a garantia de atendimento às legislações, passando pelo completo controle financeiro e controle sistemático de estoques. E, claro, o ERP também oferece facilidades e comodidades para facilitar ainda mais a gestão da fábrica. Conte com a gente! Acesse nosso site e conheça melhor nossa solução para a indústria. Qualquer dúvida, estamos aqui para ajudá-lo.

Fonte: WK